Дайджест обновляется по мере появления новостей
11 августа, 15:40. Сбер снизил первоначальный взнос по ипотеке без подтверждения дохода
11 августа, 11:50. Минцифры предложило снизить ставку по льготной IT-ипотеке до 3%
11 августа, 9:30. В Госдуме предложили упростить и расширить промышленную ипотеку
10 августа, 12:30. Льготную ипотеку для айтишников попросили распространить на преподавателей IT
8 августа, 9:45. В Свердловской области спрос на ипотеку за месяц увеличился вдвое
5 августа, 9:00. ВТБ запустил льготную ипотеку на строительство частных домов. Минимальная ставка по кредиту составит 6,3%.
4 августа, 10:30. Зумеры и миллениалы стали чаще брать ипотеку. Чаще всего их интересуют кредиты с государственной поддержкой.
3 августа, 14:00. Россияне подали более 2,5 тыс. заявок на льготную ипотеку на ИЖС
3 августа, 10:15. ВТБ с начала года выдал свыше 500 млрд рублей ипотечных кредитов
2 августа, 10:50. Ипотечные ставки в крупнейших банках за неделю снизились на 0,6 п. п.
1 августа, 7:30. В регионах Сибири вновь выросла «просрочка» по ипотеке
29 июля, 11:45. Сколько сэкономит заемщик на снижении ипотечных ставок? Рассказала Виктория Кирюхина, ведущий эксперт Циан.Аналитики
29 июля, 10:45. Рынок ипотечного страхования до конца года сократится на 15–20%
28 июля, 17:15. «Росбанк Дом» снизил ставки по рыночной ипотеке
27 июля, 10:30. Банки снизили ставки по ипотеке на 0,2–1,5 п. п.
26 июля, 13:00. Банк «Дом.РФ» снизил ипотечные ставки
26 июля, 11:20. В июне объем ипотеки начал расти после двух месяцев спада
22 июля, 15:25. ВТБ и Сбербанк объявили о снижении ставок по рыночной ипотеке.
22 июля, 13:30. Центробанк снизил ключевую ставку до 8%. О том, как рынок отреагирует на изменение ставки, рассказал руководитель Циан.Аналитики Алексей Попов.
22 июля, 12:20. Ставку по льготной ипотеке ограничат уровнем 7% годовых.
20 июля, 13:30. Банки начали выдавать ипотеку на покупку дач под 3%. Рост спроса на дома в СНТ на сельских территориях поможет оживить жизнь в таких местах.
18 июля, 12:20. Заемщики активно переводят кредиты в семейную ипотеку. За полгода спрос на этот вид рефинансирования вырос на 25%.
18 июля, 10:20. Спрос на ипотеку в июне резко вырос. За месяц было оформлено более 57 тыс. новых ипотечных кредитов.
16 июля, 12:20. Минимальный первоначальный взнос по ипотеке в Сбере снижен до 15%.
15 июля, 11:30. Порог контроля операций с недвижимостью повысили. Росфинмониторинг будет проверять сделки с недвижимым имуществом на сумму до 5 млн рублей.
15 июля, 09:50. Жилье запретили делить на микродоли. Закон подписал президент РФ Владимир Путин.
14 июля, 12:25. Наследников защитят от необоснованного взыскания кредитных долгов.
13 июля, 10:30. Москвичи стали реже покупать апартаменты в ипотеку. За квартал доля таких сделок упала более чем на 36%.
12 июля, 12:40. Себестоимость строительства вернулась к февральским значениям. Пиковое значение было зафиксировано в марте.
12 июля, 11:20. Сбербанк увеличивает первоначальный взнос по одобренным ипотечным заявкам. Риелторы сообщают о тысячах таких случаев.
5 июля, 10:30. В конце июня выдача льготной ипотеки выросла, при этом увеличился и средний чек по ипотеке. Участники рынка допускают дальнейшее снижение ставок. Вопрос рефинансирования льготной ипотеки все более актуален.
4 июля, 11:50. Число претендентов на ИТ-ипотеку выросло. Список компаний, соответствующих условиям программы, увеличился до 10 тыс.
4 июля, 13:30. Сроки ввода 15% домов, возводимых с использованием эскроу-счетов, перенесены на полгода и более.
1 июля, 12:20 Минстрой выступил против исключения «однушек» из льготных программ. Это снизит доступность жилья, считают в ведомстве.
1 июля, 09:30 Идею рефинансирования льготной ипотеки поддержали в Минстрое.
29 июня, 15:20 Сведения об ипотеке и других обременениях включили в выписки из ЕГРН. Данные будут предоставляться владельцам недвижимости, нотариусам, судам, правоохранительным органам.
29 июня, 13:30. Банки готовы рефинансировать дорогую весеннюю ипотеку.
28 июня, 11:25. Средняя площадь проданных столичных квартир снизилась.
27 июня, 15:30 Только четверть заявок на сельскую ипотеку получает одобрение. Это связано с ограниченным объемом субсидий.
27 июня, 12:40 Банки предлагают льготную ипотеку дешевле 7% годовых. Однако роста интереса к льготным кредитам пока не наблюдается.
24 июня, 13:25 Льготную ипотеку предлагают выдавать под 0% годовых. В крупных российских городах снижение ипотечных ставок до 0–4% годовых будет посильным для застройщиков, уверены в Savills.
23 июня, 16:15 Рефинансировать льготную ипотеку не будут.
22 июня, 14:20. Ставка по льготной ипотеке на новостройки снижена до 7% годовых. Премьер-министр РФ Михаил Мишустин подписал соответствующее постановление.
20 июня, 17:20 Минстрой готовит долгосрочную льготную ипотечную программу для отдельных категорий граждан.
20 июня, 15:30 Банк «Дом.РФ» будет выдавать льготную ипотеку под 6,1% годовых. Стартовал предварительный прием заявок.
20 июня, 12:50 Ставку по льготной ипотеке снизят на этой неделе.
17 июня, 16:20 Путин предложил снизить ставку по льготной ипотеке до 7%. Максимальный размер кредита и срок действия программы останутся неизменными. ВТБ и Сбер уже объявили о предварительном приеме заявок на льготную ипотеку под 7% годовых.
16 июня, 17:20. «Семейную ипотеку» необходимо сделать бессрочной, считает гендиректор госкомпании «Дом.РФ» Виталий Мутко.
16 июня, 15:30 Банки снижают ставки по ипотеке. Вслед за Сбербанком и ВТБ ставки по ипотеке снизили банк «Дом. РФ», МКБ, банк «Открытие», банк «Левобережный», банк Санкт-Петербург.
16 июня, 11:30 В Сбербанке появится льготная ипотека для самозанятых. Оформить льготный кредит можно будет с 21 июня.
15 июня, 9:30 ВТБ снизит ставки по ипотеке с 20 июня. Базовая ставка будет снижена на 0,4 п. п., оформить ипотечный кредит можно будет по ставке от 10,5% годовых.
14 июня, 11:30. Cбербанк снизил ставки по рыночной ипотеке. Минимальная ставка по базовой ипотечной программе снижена до 10,5% годовых.
10 июня, 17:30. Набиуллина призвала ограничить срок льготных ипотечных программ. Такие программы уместны только в острый период кризиса, считают в Центробанке.
10 июня, 13:30. Совет директоров Банка России принял решение о снижении ключевой ставки на 150 базисных пунктов, с 11 до 9,5% годовых. Решение регулятора сильнее всего отразится на активности участников вторичного рынка, считает руководитель Циан.Аналитики Алексей Попов.
9 июня, 13:40. Объемы льготной ипотеки второй месяц подряд снижаются. В апреле было выдано ипотеки на 122,4 млрд рублей, в мае россияне оформили кредитов на 103,7 млрд рублей. Это связано с повышением ставок, ростом цен на жилье, снижением доходов граждан. Условия льготной программы могут измениться к концу июня.
8 июня, 11:45. Выдача ипотеки сократилась до минимума за пять лет. После обвала, который произошел в апреле, показатели рынка ипотечного кредитования продолжают снижаться.
7 июня, 17:45. Требования к заработной плате IT-специалистов в регионах могут снизить. Вице-премьер Дмитрий Чернышенко дал Минцифры соответствующее поручение. Ведомство изучит возможность изменения программы.
7 июня, 12:30. Ставка по льготной программе должна находиться на уровне ниже 7% годовых, заявил глава Национального объединения строителей Антон Глушков. В Минстрое считают, что предпосылки для этого на рынке есть.
6 июня, 17:45. В России выросло количество регионов со ставкой по ипотеке ниже 7%. Средняя ипотечная ставка в апреле снизилась до 7,64% годовых.
6 июня, 12:40. Льготную ипотеку в Сбербанке можно будет получить с 18 лет. Банк снизил требования к возрасту заемщиков.
6 июня, 10:00. В Сбербанке прогнозируют снижение ключевой ставки до 9–10%. Инфляционные ожидания вернулись к прошлогодним показателям. Это позволит регулятору в ближайшее время вернуть ключевую ставку на уровень февраля.
3 июня, 13:45. В АБР заявили о риске остановки ипотечного кредитования в третьем квартале. Российские банки просят не ограничивать полную стоимость ипотеки до конца 2022 года.
3 июня, 10:00. Банки получили от «Дом.РФ» 240 млрд рублей на IT-ипотеку. На Сбербанк пришлось 27% лимита средств по льготной ипотеке, еще 19% получил ВТБ, 14% получил банк «Дом.РФ».
1 июня, 17:00. Льготную ипотеку расширили на самостоятельное возведение индивидуальных жилых домов. Ставка по таким кредитам не будет превышать 9% годовых.
31 мая, 10:00. Банк «Дом. РФ» снизил ставки по рыночным ипотечным программам на 2,8 п. п. С 31 мая оформить кредит на покупку первичного жилья можно по ставке от 10,5% годовых.
30 мая, 11:30. Девелопер ПИК не будет открывать офисы продаж. В компании считают физический формат продаж недвижимости неэффективным.
30 мая, 11:00. Сбербанк с 30 мая снизил ставки по ипотеке, сообщили в кредитной организации. Ставка по базовым ипотечным программам на покупку готового и строящегося жилья будет начинаться от 10,9% годовых. Также в банке подешевела ипотека на ИЖС.
27 мая, 18:00. «Росбанк Дом» с 30 мая снизит ставки по ипотеке на 3 п. п., до 11,5% годовых. Ставки будут снижены по всем ипотечным продуктам, за исключением льготных программ. Ранее о снижении ставок по ипотеке заявили в Банке ВТБ.
27 мая, 14:40. Как ипотечный рынок отреагирует на снижение ключевой ставки?
27 мая, 09:30. Глава Центробанка Эльвира Набиуллина рекомендовала банкам перевести валютную ипотеку в рубли. По ее мнению, сейчас для этого наиболее подходящее время. Перевод валютных жилищных кредитов в рубли реализуем, считают эксперты. По какому курсу будет осуществляться конвертация, пока неизвестно.
27 мая, 09:40. В Минстрое допустили снижение ставки по льготной ипотеке. Глава Минстроя Ирек Файзуллин считает, что это может дать импульс развитию льготной программы. По его мнению, необходимо проанализировать, как изменение ставки повлияет на доступность жилья для россиян.
26 мая, 10:30. Совет директоров Банка России на внеплановом заседании снизил ключевую ставку на 300 базисных пунктов, с 14 до 11% годовых. Такая ставка начнет применяться с 27 мая. Предыдущее снижение ключевой ставки было почти месяц назад, 29 апреля: тогда регулятор снизил ключевую ставку с 17 до 14% годовых. Плановое заседание Центробанка по ключевой ставке состоится 10 июня.
26 мая, 12:30. Сбербанк запустил ипотеку без первоначального взноса. По программе можно купить квартиру или дом с участком под залог имеющейся недвижимости. Максимальная сумма кредита составляет 100 млн рублей. Кредит можно оформить на срок до 30 лет.
26 мая, 18:00. Банк ВТБ с 30 мая снизит ставки по ипотеке. С 30 мая ставки будут снижены на 3 п. п., до 10,9% годовых, сообщили в кредитной организации. Кредит на индивидуальное жилищное строительство можно будет получить по ставке от 10,9%. Купить в кредит кладовки и машино-места можно будет по ставке от 11,3%.
25 мая, 15:30 Объем выдачи ипотеки в апреле упал более чем в три раза. В марте он составлял 521 млрд рублей, к апрелю показатель сократился до 162 млрд рублей. При этом выдача рыночной ипотеки упала более чем в семь раз. Выдача льготной ипотеки снизилась примерно в два раза.
25 мая, 12:40 Банк России 26 мая проведет внеочередное заседание совета директоров по ключевой ставке. Внеплановое заседание по ключевой ставке анонсировано впервые. Решение по уровню ключевой ставки опубликуют в 10:30 по московскому времени.
24 мая, 16:40 Банк «Дом.РФ» запустил выдачу льготной ипотеки IT-специалистам. Ипотечная ставка по программе начинается от 4,3% годовых. Первая сделка по IT-ипотеке была заключена в Екатеринбурге. Банк выдал заемщику жилищный кредит на сумму 10 млн рублей.
23 мая, 14:40. В список IT-компаний, аккредитованных Минцифры для предоставления сотрудникам льготной ипотеки, вошло почти 9 тыс. организаций. Перечень компаний, соответствующих требованиям госпрограммы, был направлен банкам. Ставка по программе составляет 5% годовых.
20 мая, 16:10. ВТБ увеличил максимальную сумму по льготной ипотеке на новостройки до 15–30 млн рублей. Льготную ипотеку разрешили сочетать с рыночной, в результате чего в Москве, Петербурге, Подмосковье и Ленобласти лимит вырос до 30 млн рублей, в остальных регионах — до 15 млн рублей.
20 мая, 15:10. Первые выдачи льготных кредитов айтишникам начнутся в июне. В банк «Дом.РФ» уже направлено более 2 тыс. обращений от IT-специалистов. В Абсолют-банк поступило более 100 заявок. Также заявки по IT-ипотеке принимают ВТБ, Газпромбанк, Росбанк, Уральский банк реконструкции и развития. Формирование списка IT-компаний завершается, сообщили в Минцифры. Сведения о них передадут «Дом.РФ» до 9 июня.
19 мая, 10:35. Сбербанк предложил своим клиентам купить в ипотеку загородные дома, находящиеся у него в залоге. Перечень вторичных объектов недвижимости, подходящих для таких сделок, расширен. В него включены садовые и дачные дома, объекты незавершенного строительства, а также гаражи и земельные участки. Приобрести залоговую загородную недвижимость можно по ставке от 14,2% годовых.
18 мая, 14:00. Идею рефинансирования льготной ипотеки не поддержали в Минфине. Об этом заявил замминистра финансов Алексей Моисеев. По его словам, рефинансирование действующего льготного кредита на новых условиях невозможно.
18 мая, 10:50. Средний срок ипотечного кредитования может вырасти в два раза. По мнению экспертов рынка, это произойдет из-за роста стоимости ипотеки и падения реальных доходов населения. Россияне оформляют ипотеку в среднем на 22 года. Многие стремятся выплатить кредит досрочно.
18 мая, 09:55. Сбербанк снизил ставку по ипотеке для IT-специалистов. Оформить кредит можно по ставке 4,7% годовых. Предельная ставка по программе составляет 5% годовых. Айтишники могут получить жилищный кредит по минимальной ставке при условии электронной регистрации сделки.
17 мая, 15:30. Риелторы предлагают предусмотреть возможность рефинансирования льготной ипотеки на новостройки. Федеральная компания «Этажи» направила соответствующее письмо в Центробанк и правительство. Предполагается, что заемщики смогут снизить процент по кредиту, если условия льготной программы изменятся. В настоящее время рефинансирование льготной ипотеки невозможно.
17 мая, 13:45. В апреле выдача ипотеки упала в четыре раза. Это максимальное падение, зафиксированное за всю историю наблюдений. В апреле банки одобрили 37,2 тыс. ипотечных кредитов на сумму 130,5 млрд рублей, подсчитали в бюро кредитных историй «Эквифакс». В марте, несмотря на резкое повышение ставок, банки выдали жилищных кредитов на сумму 529,3 млрд рублей. В количественном выражении в апреле выдача ипотеки по сравнению с мартом сократилась на 77%.
16 мая, 18:05. В первой половине мая доля ипотечных заявок на покупку квартир в новостройках составила 39%. В апреле этот показатель находился на уровне 80%, отмечает директор федеральной компании «Этажи» Ильдар Хусаинов. Если во второй половине мая такая динамика сохранится, в долгосрочной перспективе это негативно отразится на объеме предложения первичного жилья, считает эксперт.
16 мая, 14:10. С 17 мая банк «Дом.РФ» снизит ставки по ипотеке на 2,2 п. п. Ставки будут снижены по рыночным ипотечным программам. Ипотечный кредит на покупку квартиры в новостройке можно будет получить по ставке от 11,3% годовых. Ставка по ипотеке на вторичное жилье будет начинаться от 11,7% годовых. Минимальная ставка на рефинансирование ипотеки составит 13,5% годовых.
16 мая, 10:00. Объединение льготных ипотечных программ позволит заемщикам снизить платеж по кредиту примерно в 1,7 раза, заявила замглавы ипотечного департамента федеральной компании «Этажи» Татьяна Решетникова. За счет увеличения лимитов заемщики смогут получить большую сумму с меньшей переплатой.
13 мая, 18:30. В конце апреля после снижения ипотечных ставок спрос на жилищные кредиты в России вырос в два раза, сообщили в ВТБ. В мае за пять рабочих дней было оформлено 18 тыс. ипотечных заявок. Это вдвое превышает показатель, зафиксированный в последнюю неделю апреля. По оценке банка, в целом на ипотечном рынке наблюдается схожая динамика.
13 мая, 18:15. Предложение распространить льготную ипотеку на вторичный рынок поддержали в Госдуме. По мнению председателя комитета Госдумы по защите конкуренции Валерия Гартунга, такое решение помогло бы поддержать платежеспособный спрос и будет способствовать развитию строительного комплекса.
13 мая, 14:40. Сейчас россияне оформляют ипотечные каникулы чаще, чем в пик пандемии коронавируса. По данным Национального бюро кредитных историй, в апреле количество реструктуризаций ипотечных займов значительно выросло. В марте заемщики получили отсрочку по 1,2 тыс. ипотечных кредитов. В апреле было одобрено более 6 тыс. реструктуризаций. В предыдущий кризис по различным программам ипотечных каникул оформлялось до 4 тыс. отсрочек в месяц.
13 мая, 12:20. Банк «Дом.РФ» совместно с застройщиками-партнерами запустил ипотеку по ставке от 0,1% годовых. Специальная ипотечная программа распространяется на новостройки и индивидуальные дома. Об участии в программе уже заявили восемь застройщиков.
13 мая, 09:30. Банки совместно с застройщиками могут запустить комбинированную ипотечную программу, которая объединит рыночную и льготную ипотеки. Ставка по программе будет фиксированной. О таких планах заявили в банке «Дом.РФ», ВТБ, ПСБ, Росбанке. В некоторых случаях ставка по части жилищного кредита будет субсидирована застройщиком.
12 мая, 16:10. Центробанк продолжит снижать ключевую ставку, смягчая денежно-кредитную политику, заявил президент РФ Владимир Путин на совещании по экономическим вопросам. В конце апреля ЦБ снизил ставку до 14% годовых. Регулятор будет работать над повышением доступности кредитования.
12 мая, 14:45. Застройщик ПИК провел первую сделку по льготной ипотечной программе для IT-специалистов. Долевой договор на покупку жилья был подписан онлайн. Заемщик купил квартиру в жилом районе «Матвеевский парк», стоимость которой составила 21,5 млн рублей. Клиент оформил льготный ипотечный кредит в банке «Дом.РФ» на сумму 18 млн рублей. Ставка по жилищному кредиту составила 4,24% годовых.
12 мая, 13:50. Несмотря на снижение ставки по льготной ипотеке на новостройки до 9% годовых, эксперты рынка не ожидают значительного роста спроса на жилье. Льготная ипотека на вторичное жилье помогла бы оживить спрос, полагают участники рынка.
11 мая, 17:40. Доля россиян, приобретающих жилую недвижимость с использованием ипотеки, впервые за пять лет снизилась до 33,2%. Такие данные привел руководитель федеральной компании «Этажи» Ильдар Хусаинов. По итогам 2021 года доля ипотечных заемщиков среди покупателей недвижимости составляла 54%.
11 мая, 16:05. Московский девелопер «Донстрой» совместно с ВТБ предложил субсидированную ипотеку со ставкой 0,7% годовых. Оформить ипотеку по сниженной ставке можно во всех строящихся проектах компании. Минимальная ставка по ипотеке будет действовать в течение первого года кредитования. Для этого необходимо внести первоначальный взнос в размере 30% стоимости квартиры, а также оформить электронную сделку.
11 мая, 09:20. Сбербанк значительно увеличил максимальную сумму кредита по льготной ипотеке. С 8 мая для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей лимит был увеличен до 30 млн рублей, для других регионов максимальная сумма кредита выросла до 15 млн рублей. В банке пояснили, что часть льготного кредита, 12 млн рублей и 6 млн рублей, субсидируется из госбюджета. Остальная часть жилищного займа субсидируется банком за счет комиссии от застройщиков-партнеров.
6 мая, 17:00. Выдачу заемщикам двух и более кредитов предлагают запретить. С такой идеей выступил бывший глава ЦБ Сергей Дубинин. По его мнению, это поможет гражданам «избежать долговой ямы». Выдачу кредитов предлагается отслеживать с помощью бюро кредитных историй. Директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Иван Уклеин считает, что запрет на выдачу двух и более кредитов будет нарушать права добросовестных и платежеспособных заемщиков.
6 мая, 12:55. В марте уровень одобрения банками заявок по кредитам упал до минимума 2014 года, подсчитали в бюро кредитных историй «Эквифакс». Сильнее всего доля отказов выросла в сегментах необеспеченного кредитования. В сегменте ипотечного кредитования доля одобрения заявок снизилась на 2 п. п., до 59%. Более 40% потенциальных ипотечных заемщиков получили отказы от банков.
6 мая, 11:35. В марте на московском рынке новостроек доля ипотечных сделок снизилась на 9 п. п., сообщили в столичном управлении Росреестра. В феврале этого года доля долевых договоров, оформленных с привлечением заемных средств, равнялась 50,5% общего количества ДДУ на первичном рынке. По итогам марта 2022-го доля ДДУ с привлечением ипотеки составила 43,9%.
6 мая, 09:55. В апреле доля ипотечных сделок в крупных российских городах снизилась до 30,4%, подсчитали в федеральной компании «Этажи». Это на 24% ниже среднего прошлогоднего значения. В 2021-м с привлечением заемных средств заключалось 54,4% сделок с жильем. Последний раз доля сделок с ипотекой была ниже 30% в марте 2015 года.
6 мая, 9:20. Банк «Дом.РФ» объявил о снижении ставки по льготной ипотеке для IT-специалистов до 4,04% годовых. Чтобы оформить кредит по более выгодной ставке, необходимо подать заявку до 11 мая. С 12 мая, после вступления в силу постановления правительства, минимальная ставка по льготной ипотечной программе для IT-специалистов составит 4,3% годовых.
5 мая, 17:05. Росбанк с 4 мая снизил ставку по программе «Льготная новостройка» до 8,7% годовых. Остальные условия программы не изменились. Кредит можно оформить на срок до 25 лет. Минимальный размер первоначального взноса составляет 15%. Действующим зарплатным клиентам Росбанка предоставляется скидка 0,25%. Также действует скидка Росбанка «Дом Про» в размере 0,25%.
5 мая, 15:05. В правительстве разъяснили, как изменятся платежи по льготной ипотеке у IT-специалистов в случае увольнения. Если IT-специалист в течение трех месяцев не устроится на работу в компанию, соответствующую требованиям Минцифры, ставка по ипотеке вырастет на 2,5 п. п. от ключевой ставки Центробанка на дату заключения договора.
5 мая, 09:50. С 4 мая в Сбербанке ставка по программе льготной ипотеки на новостройки была снижена до 8,7% годовых. Оформить жилищный кредит на таких условиях можно при электронной регистрации сделки. Ипотечные заявки, поданные ранее, по которым не был оформлен кредитный договор, автоматически переведут на новые условия.
4 мая, 17:05. Банки рассматривают кредитные каникулы как повод для сомнений в платежеспособности заемщика. При подаче заявок на каникулы банки блокируют неиспользованные лимиты по кредитным картам. Больше всего таких сообщений поступает от клиентов Сбербанка. Это связано с масштабом кредитной организации. Лимиты по кредитным картам заемщиков также обнуляют Райффайзенбанк, Промсвязьбанк и Почта-банк. Такая практика является законной, утверждают юристы. Правозащитники считают такой подход негуманным. В Центробанке заявили, что вопрос нуждается в отдельном рассмотрении.
4 мая, 12:20. В России запускают льготную ипотечную программу для IT-специалистов по сниженной ставке 5% годовых, сообщил премьер-министр РФ Михаил Мишустин. В городах-миллионниках максимальный размер жилищного кредита составит 18 млн рублей. В других городах можно будет оформить ипотечный кредит на сумму до 9 млн рублей.
4 мая, 11:00. Дальневосточную ипотеку в банке «Дом.РФ» можно оформить по ставке от 1% годовых. Банк объявил об улучшении условий кредитования для некоторых категорий клиентов. Получить жилищный кредит по программе «Дальневосточная ипотека» под 1% годовых смогут зарплатные клиенты банка, сотрудники медицинской и научной сфер. Обязательным условием для этого являются электронная регистрация сделок в Росреестре, а также электронное подтверждение доходов выпиской из Пенсионного фонда.
3 мая, 18:30. Льготную ипотеку на новостройки со ставкой 9% годовых можно будет сочетать с любой рыночной или субсидированной ипотекой, заявил вице-премьер РФ Марат Хуснуллин. При этом предельные лимиты будут сохранены в размере 12 и 6 млн рублей, но теперь льготную ипотеку на новостройки можно будет сочетать с рыночными или субсидированными программами, пояснил вице-премьер. Благодаря этому заемщики смогут увеличить сумму жилищного кредита до 30 млн рублей в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях и до 15 млн рублей в остальных регионах.
1 мая, 19:00. Девелопер ПИК предлагает льготную ипотеку по ставке 4,99% годовых. Такое сообщение опубликовано на официальном сайте застройщика. Субсидированная ставка в размере 4,99% годовых будет действовать на протяжении всего срока кредитования. Компания уже принимает заявки на оформление льготных жилищных кредитов по сниженной ставке.
29 апреля, 18:00. Постановление о новых условиях льготной ипотеки на новостройки было внесено Минфином на рассмотрение правительства. Ставка по льготной ипотеке будет снижена с 12 до 9% годовых. Максимальная сумма кредита не изменится. Обновленная льготная ипотека начнет действовать с 1 мая.
29 апреля, 13:50. ЦБ РФ снизил ключевую ставку на 3 п. п, с 17 до 14% годовых. Снижение ключевой ставки в первую очередь связано с тем, что в апреле по сравнению с мартом наблюдалось замедление инфляции, говорится в сообщении регулятора. Банк России снижает ключевую ставку второй раз за месяц: в начале апреля она уже была уменьшена с рекордных 20 до 17%.
29 апреля, 12:10. Банк «Дом.РФ» открыл прием заявок по льготной ипотеке на новостройки по ставке от 8,1%. Согласно условиям обновленной программы, максимальная ставка по льготной ипотеке составляет 9% годовых. Банк дополнительно предложил скидку в размере 0,9 п. п для отдельных категорий клиентов. Льготный ипотечный кредит по минимальной ставке могут оформить зарплатные клиенты банка, медики, сотрудники научной сферы при электронной регистрации сделок в Росреестре.
28 апреля, 17:50. В Сбербанке с 28 апреля открыт предварительный прием заявок на льготные ипотечные кредиты по ставке 9% годовых. Ипотечные заявки, ранее одобренные банком, по которым клиенты еще не оформили кредитный договор, будут автоматически переведены на новые условия после начала действия новых условий госпрограммы.
28 апреля, 16:35. Банк «Дом.РФ» снизил ставки по рыночной ипотеке на 1 п. п. Ипотечный кредит на покупку первичного жилья в банке можно будет оформить по ставке от 12,5% годовых. Минимальная ставка по ипотеке на вторичное жилье составит 12,9% годовых. Ставка на рефинансирование ипотеки, оформленной в другом банке, будет начинаться от 15,7% годовых. Ипотеку на ИЖС и покупку индивидуального дома можно будет получить по ставке от 15,3%.
28 апреля, 12:35. Льготную ипотеку под 9% годовых начнут выдавать с 1 мая. По оценке Минфина, расходы бюджета на программу льготной ипотеки в 2022–2023 годах составят 461 млрд рублей.
28 апреля, 11:15. С 27 апреля ВТБ принимает заявки по программе льготной ипотеки на новостройки по сниженной ставке 9% годовых. Заемщики могут дополнительно снизить ставку до 8,7% при использовании цифровых сервисов банка. Ранее одобренные кредиты можно переоформить на более выгодных условиях.
27 апреля. 18:00. Президент ГК «Основа» Александр Ручьев предложил не изымать залоговые квартиры у заемщиков, которые столкнулись с трудностями при выплате жилищных кредитов. По его мнению, подобные квартиры надо сдавать в аренду до тех пор, пока платежеспособность заемщика не восстановится. При этом заемщик будет оставаться собственником объекта недвижимости на равных правах с государством. По мнению Ручьева, таким образом сложности, которые могут возникнуть при погашении ипотеки, не приведут к личному банкротству и изъятию имущества.
27 апреля, 15:35. Сбербанк открыл предварительный прием заявок на льготную ипотеку для айтишников. Ставка по льготной программе составляет 5% годовых. Согласно условиям программы, максимальная сумма жилищного кредита в городах, где проживают от 1 млн человек, составит 18 млн рублей. В других населенных пунктах установлен лимит 9 млн рублей. Оформить льготную ипотеку могут сотрудники IT-компаний в возрасте от 22 до 44 лет. Трудовой договор заемщика должен быть заключен с IT-компанией, аккредитованной Министерством цифрового развития и пользующейся налоговыми льготами не менее одного квартала.
27 апреля, 10:30. Последние две недели объем выдачи ипотеки в России был минимальным, подчеркнул вице-премьер РФ Марат Хуснуллин. По его словам, ипотека «ехала на теме ранее одобренных кредитов», а затем «просто провалилась». Это произошло, несмотря на все принятые меры поддержки ипотечного рынка. По мнению вице-премьера, главной проблемой является недостаточное финансирование банками строительной отрасли.
27 апреля, 10:15. Льготную ипотечную программу могут расширить на вторичное жилье, заявил вице-премьер Марат Хуснуллин. По его словам, такое решение может быть принято, если действующих мер поддержки жилищного рынка будет недостаточно.
26 апреля, 18:45. В Минстрое пообещали оперативно предпринять шаги по повышению доступности льготной ипотеки. В ближайшее время россиянам будут доступны новые условия льготной ипотеки, заявил глава ведомства Ирек Файзуллин. Вся нормативная документация, необходимая для снижения ставки по льготной ипотеке на новостройки с 12 до 9% годовых, будет разработана в короткие сроки.
26 апреля, 16:40. Власти не планируют менять лимиты по льготной ипотеке на новостройки. В Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях максимальная сумма льготного ипотечного кредита останется на уровне 12 млн рублей, заявил вице-премьер РФ Марат Хуснуллин. В других регионах предельная сумма кредита составит 6 млн рублей.
26 апреля, 13:50. При льготной ставке 9% доля заемщиков может вырасти в полтора раза, считает совладелец девелоперской группы «Родина» Владимир Щекин. Средний размер ипотечного займа в России составляет 3,5 млн рублей. Если ставка будет снижена с 12 до 9% годовых, ежемесячный ипотечный платеж уменьшится с 39 до 32 тыс. рублей, говорит Щекин. Ежемесячная нагрузка на заемщиков снизится примерно на 18–20%.
26 апреля, 11:05. Средний платеж по ипотечным кредитам на покупку вторичного жилья сейчас на 62% выше, чем в начале года. Среди российских городов-миллионников «однушки» заметнее всего подорожали в Перми, где средний чек вырос на 10%, в Омске и Екатеринбурге, где рост составил 9%, в Ростове-на-Дону, где показатель увеличился на 8% с начала года. В Казани, Челябинске, Нижнем Новгороде, Самаре однокомнатные квартиры подорожали на 7–8%. В Москве, Санкт-Петербурге, Волгограде, Новосибирске, Воронеже, Уфе средний чек увеличился на 5–6%. Минимальный рост цен зафиксирован в Краснодаре, на 2,9%, и в Красноярске ─ на 3,6%.
26 апреля, 10:35. Девелоперы прогнозируют, что в результате снижения ставки по льготной ипотеке до 9% количество сделок на первичном рынке вырастет на 30%.
25 апреля, 17:50. Ставку по льготной ипотеке необходимо снизить с 12 до 9% годовых, считает президент РФ Владимир Путин. Это позволит повысить доступность жилья для граждан и будет стимулировать жилищное строительство. Президент также предложил продлить льготную ипотечную программу на новостройки до конца 2022 года.
25 апреля, 17:05. Средняя запрашиваемая сумма ипотечного кредита снизилась до минимального значения за последний год, говорится в исследовании финансовой экосистемы «Юником24». В марте средняя запрашиваемая сумма ипотеки составила 6,2 млн рублей. Это на 20,5% меньше февральского показателя и на 80% меньше исторического максимума, зафиксированного в августе 2021 года.
25 апреля, 13:10. До конца июня в России планируют запустить льготную ипотеку на самостоятельное строительство индивидуальных домов, сообщил замминистра строительства и ЖКХ Никита Стасишин. Он уточнил, что Минстрой и Минфин примут соответствующее решение в течение двух недель. Ведомства оценят, нужно ли создавать отдельную льготную программу или будет достаточно внести изменения в действующие программы.
25 апреля, 10:30. Льготная ипотека для IT-специалистов будет распространяться только на новостройки, уточнил замглавы «Дом.РФ» Алексей Ниденс. По условиям программы, оформить льготную ипотеку смогут IT-специалисты в возрасте от 22 до 45 лет. Минимальный уровень зарплаты для получения льготного кредита в городах-миллионниках составляет 150 тыс. рублей в месяц до вычета НДФЛ. Зарплата айтишников, проживающих в регионах, должна быть не менее 100 тыс. рублей в месяц до вычета НДФЛ. Для регионов установлена максимальная сумма кредита 9 млн рублей, для городов-миллионников — 18 млн рублей.
22 апреля, 16:45. На ближайшем заседании ЦБ ключевая ставка может быть снижена с 17 до 15%, полагает глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По его мнению, Центробанку удалось стабилизировать ситуацию на валютном рынке, курс рубля снизился до прежних значений, экономика работает, платежи и расчеты проводятся. Есть сложности с логистикой и импортом некоторых видов товаров, но в целом ситуация контролируемая.
22 апреля, 16:30. Глава ВТБ Андрей Костин призвал снизить ставку по льготной ипотеке ниже 10% годовых — психологически важной отметки для граждан. Глава ВТБ предполагает, что в ближайшее время Центробанк может снизить ключевую ставку с 17 до 15%, после чего продолжится плавное снижение показателя. В этом случае ставка по льготной ипотеке также может быть пересмотрена.
22 апреля, 9:35. Запуск льготной ипотеки на покупку вторичного жилья может не потребоваться, заявил замглавы Минстроя Никита Стасишин. Если Центробанк снизит ключевую ставку, необходимости в специальной льготной программе не будет, пояснил он. Ранее глава Центробанка Эльвира Набиуллина допустила возможность дальнейшего снижения ключевой ставки на ближайших заседаниях регулятора.
21 апреля, 17:00. При оформлении ипотеки на вторичном рынке ипотечная ставка может быть снижена для заемщиков, которые вносят единовременную комиссию в размере 2% суммы жилищного кредита. Это позволяет снизить ставку по ипотеке на 3 п. п., до 13,4% годовых.
В банке «Дом.РФ» рассчитали, какой будет переплата по покупке квартиры на вторичном рынке стоимостью 5 млн рублей при размере первоначального взноса 15% и сроке кредитования 10 лет. При пониженной ипотечной ставке переплата по жилищному кредиту будет ниже на 21%. В денежном эквиваленте экономия заемщика составит 915 тыс. рублей. При этом ежемесячный платеж по ипотеке будет уменьшен на 10,7% (8,7 тыс. рублей). Сумма единовременной комиссии для такого кредита составляет 85 тыс. рублей.
21 апреля, 15:35. В Центробанке заявили о возможности смягчения требований к заемщикам, которые хотят оформить кредитные каникулы. Регулятор готов обсуждать эту меру с правительством, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме. Согласно действующим правилам, чтобы получить кредитные каникулы, заемщикам необходимо подтвердить документами снижение доходов на 30%.
20 апреля, 10:20. По итогам 2022 года темпы роста ипотечного кредитования замедлятся на 10–15%, прогнозирует Центробанк. До этого в среднесрочном прогнозе регулятора, опубликованном 11 февраля, говорилось о росте ипотечного портфеля российских банков на 15–19% в этом году. Программу льготной ипотеки на новостройки планируется завершить к 1 июля. С учетом этого во втором полугодии темпы роста ипотеки заметно снизятся, полагают в ЦБ. Частично это будет компенсировано за счет семейной ипотеки, лимит по которой позволит обеспечить спрос в этом году.
20 апреля, 18:50. На Дальнем Востоке и в Арктике могут запустить льготную ипотечную программу, позволяющую на кредитные средства построить индивидуальное жилье собственными силами. По словам замминистра строительства и ЖКХ РФ Никиты Стасишина, оформить ипотеку на ИЖС на Дальнем Востоке и в Арктике можно и сейчас, но программа распространяется только на индивидуальное жилье, которое возводится строительными компаниями индустриальным способом. Граждане, которые хотят построить дом своими силами, могут оформить только потребительский кредит. Сегодня с учетом уровня ключевой ставки ЦБ ставки по таким кредитам очень высокие.
20 апреля, 14:50. Выдача льготной ипотеки на новостройки упала до минимума: льготная ипотека по ставке 12% годовых непривлекательна для граждан, заявил президент Ассоциации «Национальное объединение строителей» Антон Глушков. По его словам, за последние две недели выдача льготной ипотеки с господдержкой заметно снизилась, количество сделок на первичном рынке упало почти до нуля.
20 апреля, 11:55. При нынешнем уровне ипотечных ставок приобретение жилья в ипотеку обходится дороже аренды квартиры, по данным рейтингового агентства АКРА. В случае семейной ипотеки ситуация иная. В 37 российских городах оформление такая программа выгоднее аренды жилья либо сопоставима с арендой однокомнатной квартиры. В случае с двухкомнатными квартирами семейная ипотека выгоднее аренды в 21 российском городе.
19 апреля, 18:00. Банки, выдающие ипотечные кредиты, будут обязаны раскрывать гражданам информацию о полной стоимости ипотеки. Об этом заявил премьер-министр РФ Михаил Мишустин в ходе заседания правительственной комиссии. Банкам придется более открыто конкурировать, чтобы привлечь заемщиков, считает председатель правительства. У заемщиков будет возможность оценить расходы на ипотеку и обратиться в банк, который предложит самые выгодные условия кредитования.
19 апреля, 16:00. Доступность жилищного кредитования при действующих банковских ставках остается низкой. Ежемесячный платеж по рыночной ипотеке сейчас превышает среднемесячную зарплату половины работающих россиян, говорится в исследовании рейтингового агентства АКРА. Из-за высокой стоимости ипотеки многие россияне предпочитают арендовать жилье.
19 апреля, 10:10. Банк ВТБ совместно с застройщиком «А101» запустил комбинированную ипотечную программу со сниженной ставкой от 8,7% годовых, сообщили в строительной компании. Программа объединяет льготную ипотеку с господдержкой и субсидии от девелопера.
18 апреля, 17:00. В России предлагают отменить штрафы за просрочки по ипотеке до конца 2022 года. Директор Института исследования проблем современной политики Антон Орлов направил письмо с такой инициативой главе Центробанка Эльвире Набиуллиной. По его словам, семьи, выплачивающие ипотеку, в условиях санкций стали одной из уязвимых групп населения. С учетом нынешней экономической ситуации необходимо обсудить с банковским сообществом целесообразность отмены штрафов за просрочку платежей по ипотеке до конца года, считает он. Это позволит поддержать граждан, у которых есть ипотечные обязательства.
18 апреля, 14:00. В ЦБ РФ ожидают роста выдачи льготной ипотеки на 25%. Глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что в 2022 году российские банки могут выдать льготной ипотеки на сумму до 2 трлн рублей. Для сравнения: в прошлом году банки выдали по льготным программам 523 тыс. ипотечных кредитов на сумму 1,6 трлн рублей, из которых 326 тыс. кредитов на сумму 1 трлн рублей пришлось на льготную ипотеку на новостройки.
Глава Банка России добавила, что Центробанк не станет снижать уровень инфляции любыми методами, поскольку это будет мешать адаптации бизнеса к новым рыночным условиям.
18 апреля, 11:30. Банк ВТБ предлагает продлить льготную ипотечную программу на новостройки после 1 июля 2022 года. Это даст импульс запуску новых девелоперских проектов, а также будет способствовать завершению текущих строек, заявил вице-президент, замглавы департамента розничного бизнеса ВТБ Евгений Дячкин. По его мнению, действие госпрограммы необходимо продлить, чтобы оказать поддержку ипотечному рынку.
15 апреля, 12:30. Риелторы предложили при продаже вторичного жилья сохранять условия ипотеки, которые действовали для предыдущих покупателей. Федеральная компания «Этажи» направила письмо с такой инициативой в правительство и Банк России.
Согласно действующим правилам, при продаже квартиры, ранее приобретенной в ипотеку, покупатель должен оформить в банке новый кредит. С учетом резкого повышения ипотечных ставок такие условия невыгодны покупателям. Сохранение прежних условий при переоформлении кредитного договора будет способствовать повышению доступности вторичного жилья и позволит поддержать спрос, говорит директор компании «Этажи» Ильдар Хусаинов. При этом предполагается, что банки будут проверять покупателя так же, как при выдаче нового ипотечного кредита.
15 апреля, 08:45. В марте средняя ставка по рыночной ипотеке составила 20–21% годовых. С конца 2021 года средняя ставка по нельготным ипотечным кредитам увеличилась более чем на 10 п. п., сообщили в Центробанке. При этом многие банки готовы пересматривать условия по ранее выданным кредитам по мере снижения ключевой ставки.
14 апреля, 17:00. Банк «Дом.РФ» рассчитал расходы на льготную ипотеку в зависимости от первоначального взноса. Аналитики банка в качестве примера рассмотрели покупку в кредит квартиры стоимостью 5 млн рублей по ставке 11,3% годовых на срок 15 лет.
Согласно условиям программы, минимальный размер первоначального взноса составляет 15%. Если первоначальный взнос составит 35%, ежемесячный платеж будет снижен на 11,6 тыс. рублей, а экономия по процентам составит 1 млн рублей. С первым взносом в размере 25% ежемесячный платеж снизится примерно на 6 тыс. рублей, при этом экономия по процентам составит 530 тыс. рублей.
14 апреля, 13:40. ВТБ с 14 апреля снизил ставки по базовым ипотечным программам. Минимальная ставка по ипотеке была снижена на 5,5 п. п. и составляет теперь 16,9% годовых. Ипотеку по такой ставке можно оформить на покупку первичного и вторичного жилья. Кредиты на индивидуальное жилищное строительство банк предлагает по ставке 17,2% годовых. Ставка по кредитам на покупку машино-мест начинается от 17,3% годовых.
13 апреля, 10:16. В I квартале этого года Сбербанк выдал по программе «Семейная ипотека» жилищных кредитов на сумму 113,9 млрд рублей. За год спрос на семейную ипотеку по госпрограмме вырос в четыре раза, сообщили в кредитной организации. Чаще всего этой льготной ипотечной программой пользуются семьи с двумя детьми.
12 апреля, 17:05. Власти обсуждают возможность продления программы льготной ипотеки на новостройки. Программа была запущена летом 2020 года в качестве меры поддержки застройщиков в пандемию коронавируса. Потом ее неоднократно продлевали. Предполагалось, что она будет завершена в июле 2022 года. При этом условия программы менять не планируется: с 1 апреля кредиты выдают по ставке 12% годовых. В Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях сумма кредита составляет 12 млн рублей, для других регионов действует лимит 6 млн рублей.
11 апреля, 10:55. Ставку по льготной ипотеке на новостройки могут снизить, заявили в Минстрое. Об этом сообщил замминистра строительства и ЖКХ Никита Стасишин. Сейчас ставка по льготной ипотеке составляет 12% годовых.
11 апреля, 10:07. Сбербанк с 11 апреля снизил ставки по рыночной ипотеке на 2,1 п. п., до 16,9% годовых, сообщили в кредитной организации. Ставки были снижены по большинству ипотечных программ на покупку жилья в новостройках и вторичной недвижимости.
8 апреля, 19:20. К концу 2022 года ключевая ставка может опуститься до уровня 10% годовых, полагают эксперты. По их мнению, Центробанк продолжит снижать ключевую ставку. Следующее заседание совета директоров Банка России намечено на 29 апреля 2022 года.
8 апреля, 15:30. Банки быстро отреагируют на снижение ключевой ставки с 20 до 17%, считает главный эксперт компании «Русипотека» Сергей Гордейко. Он убежден, что банки «практически моментально» снизят ставки по стандартным ипотечным программам на 3 п. п. Решение Банка России о снижении ключевой ставки до 17% годовых вступит в силу 11 апреля.
8 апреля, 15:04. В банке ВТБ пообещали, что ставки по ипотеке будут обновлены в ближайшее время — рыночные ипотечные ставки будут ниже 20%.
8 апреля, 11:50. Центробанк РФ снизил ключевую ставку на 3 п. п. — до 17%. Решение начнет действовать с 11 апреля. Внешние условия остаются сложными для экономики, при этом перестали нарастать риски для финансовой стабильности, говорится в сообщении регулятора.
8 апреля, 10:07. Ипотечная ставка в стране должна быть на уровне 6% годовых, заявил журналистам вице-премьер Марат Хуснуллин. Он считает, что такой уровень ипотечных ставок позволяет привлекать средства в экономику.
8 апреля, 9:30. На выдачу жилищных кредитов по программе сельской ипотеки будет дополнительно выделено 7 млрд рублей. Об этом заявила вице-премьер Виктория Абрамченко. Она отметила, что благодаря этому улучшить жилищные условия смогут 15 тыс. российских семей.
6 апреля, 14:50. Заявки, поданные в Сбербанк на получение льготной ипотеки на новостройки, будут обновлены автоматически, сообщили в кредитной организации. Ставка по этим заявкам будет установлена на уровне от 11,7% годовых.
6 апреля, 10:06. С 7 апреля ставка по льготной ипотеке в Сбербанке составит 11,7% годовых. Минимальный размер первоначального взноса по льготной программе составит 15% стоимости жилья. Ставка по льготной ипотеке на новостройки в Сбербанке будет ниже предельного значения 12%, установленного ранее постановлением правительства.
5 апреля, 15:25. Банк «Дом.РФ» планирует выдавать льготную ипотеку на новостройки по ставке от 11,3% годовых. Оформить жилищный кредит на таких условиях можно будет с 7 апреля. Заявки по обновленной льготной ипотеке банк начал принимать с 23 марта. В банк уже поступило около 4 тыс. заявок от клиентов на сумму 11 млрд рублей.
5 апреля, 12.50. После обновления условий льготной ипотеки проще всего приобрести жилье по этой программе жителям Тюмени. Здесь ежемесячный платеж по ипотеке составит 56% средней зарплаты.
Второе место по доступности льготной ипотеки занимает Челябинск, где ипотечный платеж составит 79,4% среднего заработка горожан. Третье место разделили Петербург и Красноярск, где платеж по ипотеке равен 80,6% средней зарплаты. Четвертое место занимает Самара с показателем 85,9%. На пятом месте — Курган, где ипотечный платеж составит 86,8% средней зарплаты. В Москве ежемесячный платеж по льготной ипотеке равен 99,9% среднего заработка.
В Нижнем Новгороде, Сочи, Краснодаре, Калининграде, Ялте, Севастополе средней зарплаты не хватит на ежемесячный ипотечный платеж.
5 апреля, 11:15. В Центральной России лидерами по объему ипотечного кредитования в первом квартале 2022 года являются Москва, а также Московская и Воронежская области, сообщили в банке «Дом.РФ». В первом квартале 2022 года банк выдал в ЦФО более 3 тыс. жилищных кредитов на сумму 16 млрд рублей. До 76% общего объема выдачи ипотеки приходится на покупку первичного жилья.
4 апреля, 18:15. Некоторые банки снижают ипотечные ставки на покупку вторичного жилья. В апреле средняя рыночная ставка по ипотеке на вторичное жилье может снизиться до 17% годовых, считают аналитики компании «Этажи».
4 апреля. 16:30. Условия получения льготной ипотеки для IT-специалистов предложили смягчить. Оформить жилищный кредит по сниженной ставке 5% годовых смогут сотрудники IT-компаний с доходом от 150 тыс. рублей в городах-миллионниках и от 100 тыс. рублей в регионах.
4 апреля, 15:24. Заемщики испытывают сложности с получением кредитных каникул. Добиться оформления отсрочки удается меньшинству граждан. Представители банков объясняют отказы наличием у заявителей просрочек, несоответствием требованиям, действующими кредитными каникулами.
По мнению экспертов, условия получения кредитных каникул являются слишком жесткими. По данным опроса, проведенного среди 30 крупнейших банков, в первый месяц после начала действия поправок к закону о кредитных каникулах десятки тысяч клиентов обратились за отсрочкой.
1 апреля, 18:58. Сбербанк выдаст 10 тыс. ипотечных кредитов на ранее одобренных условиях. Речь о сделках, назначенных на 29 и 30 марта, которые были отменены, так как заемщики не успели подписать договоры до 30 марта. Сбербанк проведет сделки по ставкам, которые действовали на момент одобрения заявок. Ипотеку по прежним ставкам получат некоторые социальные категории граждан. Этой возможностью смогут воспользоваться многодетные семьи, родители-одиночки, семьи с детьми-инвалидами, семьи, не имеющие собственного жилья.
1 апреля, 17:50. «Росбанк Дом» с 1 апреля снизил ставки по всем ипотечным продуктам на 3 п. п. Ставки будут снижены по всем жилищным кредитам за исключением займов, выдаваемых по госпрограммам «Семейная ипотека», «Льготная новостройка», «Дальневосточная ипотека». Базовая ставка по продуктам «Готовое жилье», «Строящееся жилье» будет снижена до 21,5% годовых. С учетом дополнительных скидок банка ставка может быть снижена до 19,2% годовых. Чтобы оформить кредит по минимальной ставке, заемщики могут воспользоваться скидкой для зарплатных клиентов банка (–0,5 п. п.), опциями «Крупный чек» (–0,3 п. п.) и «Ультра» (–1,5 п. п.).
31 марта, 11:15. Сбербанк улучшил условия ипотечной программы для самозанятых граждан. Согласно новым условиям, самозанятые смогут оформить жилищный кредит независимо от того, на карту какого банка они получают доход. Чтобы взять ипотеку в Сбере онлайн, потребуется подтвердить доход справкой о состоянии расчетов по налогу на профессиональный доход, оформленной по форме ФНС РФ.
30 марта, 17:20. Премьер-министр РФ Михаил Мишустин подписал постановление об изменении условий программы льготной ипотеки на новостройки. Новые условия льготной госпрограммы начнут действовать с 1 апреля. Ставка по льготным кредитам на новостройки будет повышена с 7 до 12% годовых. Максимальный размер кредита в Москве, Санкт-Петербурге, Ленинградской и Московской областях составит 12 млн рублей, в других регионах лимит повысят до 6 млн рублей.
Ставки по сельской и дальневосточной ипотечным программам будут сохранены на прежнем уровне и составят 3 и 2% годовых соответственно. Кредиты на покупку жилья или строительство индивидуального жилого дома по программе «Семейная ипотека» можно будет получить по ставке до 6% годовых.
30 марта, 15.40. Сбербанк отменяет ранее одобренные ипотечные заявки, если кредитные договоры по ним не были подписаны до 30 марта включительно. Для многих клиентов банка, подавших заявки на ипотеку, это решение стало неожиданностью. Многие из них уже собрали пакет документов, провели оценку недвижимости, оформили страховые договоры, оплатили услуги риелтора.
Тем, кто не успел выйти на сделки до этой даты, придется подавать новые заявки. Банк предлагает оформить кредит на новых условиях: ипотечная ставка выросла в два раза.
30 марта, 13:35. Средний размер ставок по рыночным ипотечным программам у 20 крупнейших банков превысил 21% годовых. Рыночные ставки по ипотеке стали неподъемными для заемщиков. В банках отмечают падение спроса на ипотеку и снижение объема выдач. Сейчас большая часть заявок приходится на льготную ипотеку. По оценке представителей банков, доля льготных кредитов может вырасти до 80–90%. В конце 2021 года на льготную ипотеку приходилось только 25% жилищных займов.
30 марта, 11:00. Банк ВТБ снизил ставку по льготной ипотеке для заемщиков, использующих сервисы электронной регистрации сделки и безопасных расчетов. При использовании этих сервисов банк предложит дисконт к ставке по льготной ипотеке на новостройки в размере 0,3 п. п. Ставка по ипотеке с господдержкой будет снижена до 11,7% годовых.
29 марта, 10:05. Центробанк РФ рекомендует российским банкам идти навстречу заемщикам, выплачивающим валютную ипотеку, в связи с повышением валютных и кредитных рисков и менять валюту кредита на рубли. Для расчета размера задолженности необходимо использовать официальный курс рубля по состоянию на 18 февраля 2022 года: 75,75 рубля за $1 и 86,13 рубля за €1. При формировании требований в рублях размер процентов по кредиту не должен превышать ключевую ставку ЦБ на 25 марта 2022 года (20%). В случае снижения ключевой ставки размер процентов по кредиту может быть снижен.
28 марта, 19:00. Некоторые банки хотят предложить заемщикам возможность снизить процент по ипотеке при снижении рыночных ипотечных ставок. Фактически это упрощенная реструктуризация ипотечного кредита при выполнении условий банка. Несмотря на то что ставка в ипотечных договорах привязывается к определенному индикатору (например, к ключевой ставке ЦБ или условиям программ рефинансирования), такую ставку нельзя назвать плавающей. Ставка по ипотеке может быть уменьшена только при обращении заемщика.
28 марта, 18:40. В банке «Дом.РФ» назвали самые выгодные условия семейной ипотеки. При оформлении семейной ипотеки заемщикам выгоднее всего оформлять кредит на срок 10–15 лет с первоначальным взносом от 30%, подсчитали в банке. Такие условия кредитования наиболее выгодны с точки зрения ежемесячных платежей и размера переплаты.
28 марта, 13:40. Льготную ипотеку предложили распространить на сотрудников российских IT-компаний. По словам главы Минцифры Максута Шадаева, кредиты на льготных условиях будут доступны сотрудникам IT-компаний в возрасте от 22 до 40 лет с определенным уровнем дохода. В частности, айтишники, проживающие в городах-миллионниках, смогут претендовать на льготную ипотеку, если их доход составляет от 200 тыс. рублей в месяц. IT-специалисты из регионов смогут воспользоваться льготной ипотекой при доходе от 150 тыс. рублей в месяц.
28 марта, 12:30. На рынке новостроек доля льготной ипотеки может достичь 75–80% объема продаж, сообщил президент — председатель правления ВТБ Андрей Костин. Сейчас на долю льготной ипотеки приходится 50% продаж первичного жилья. Банк ВТБ с 23 марта начал принимать заявки по обновленной льготной ипотеке по повышенной ставке 12% годовых. Первые сделки планируется провести после 1 апреля 2022 года, когда вступит в силу соответствующее постановление правительства.
28 марта, 11:30. Премьер-министр РФ Михаил Мишустин заверил, что все льготные ипотечные программы (семейная, сельская, дальневосточная) будут сохранены, сокращать их не планируется. В зависимости от развития ситуации будут рассматриваться возможности реализации льготных ипотечных госпрограмм.
25 марта, 9:45. Эксперты относятся с осторожностью к обновлению условий выдачи льготной ипотеки. Так, управляющий директор «Национального рейтингового агентства» Сергей Гришунин полагает, что льготная ипотека поможет поддержать спрос на российском рынке недвижимости, но несет определенные риски. С учетом новых условий льготной ипотеки выдача кредитов снизится на 30–40%, а не на 75–80%. Но на первичном рынке может образоваться пузырь, а вторичный рынок может перейти в состояние депрессии, считает экономист.
24 марта, 11:15. Российские застройщики не ожидают роста спроса на новостройки после повышения ставки льготной ипотеки до 12%. По мнению девелоперов, новые условия помогут поддержать рынок и спрос на первичное жилье на уровне середины 2021 года.
23 марта, 18:20. Ставки по семейной, сельской и дальневосточной ипотекам будут сохранены на прежнем уровне. Ставки по льготной ипотеке на новостройки будут повышены с 7 до 12% годовых, при этом изменится лимит по программе. Для Москвы, Подмосковья, Санкт-Петербурга и Ленобласти лимит будет увеличен до 12 млн рублей, для других российских регионов — до 6 млн рублей. Эти предложения кабмина одобрены президентом. Новые условия по льготной ипотеке на новостройки будут действовать до 1 июля 2022 года (до момента, на который пока намечено окончание льготной программы на новостройки) в тестовом режиме.
23 марта, 17:35. Ставку по льготной ипотеке на новостройки предложено поднять до 12% годовых. С такой инициативой выступил вице-премьер России Марат Хуснуллин на совещании с президентом РФ Владимиром Путиным. При этом предлагается повысить лимиты для Москвы, Подмосковья, Санкт-Петербурга и Ленобласти до 12 млн рублей, для других регионов — до 6 млн рублей (сейчас во всех регионах лимит по льготной ипотеке составляет 3 млн рублей).
23 марта, 13:20. Около 82,2% российских застройщиков ожидают снижения доли ипотеки в нынешней экономической ситуации. Таковы итоги опроса, проведенного отраслевым порталом «Единый ресурс застройщиков». При этом около 64% девелоперов полагают, что доля ипотеки сократится значительно, и только 18% участников опроса считают, что снижение доли ипотеки будет незначительным. Более половины застройщиков уверены, что цены на жилье вырастут.
22 марта, 18:12. Строительные компании пытаются добиться смягчения условий льготной ипотеки. Они предлагают правительству увеличить лимиты по льготным жилищным кредитам, расширить список потенциальных получателей льготной ипотеки и субсидировать первоначальный взнос. Эксперты рынка предупреждают, что субсидирование может увеличить риск неплатежей по кредитам, кроме того, в пандемию из-за льготной ипотеки выросли цены на жилье.
22 марта, 15:40. В начале марта спрос на ипотеку по сравнению с февралем упал в четыре раза, свидетельствуют данные «Росбанк Дом». До этого в январе–феврале объемы ипотеки стремительно росли. В январе этого года банки выдали ипотеки на сумму 328,6 млрд рублей. В феврале 2022 года россияне оформили жилищных кредитов на 478 млрд рублей (это на 45% превышает показатель января). В конце февраля Центробанк повысил ключевую ставку до рекордного уровня 20% годовых, после чего банки резко повысили ипотечные ставки, обрушив спрос на жилищные кредиты.
22 марта, 10:10. За три недели марта в Сбере спрос на льготную ипотеку вырос более чем в полтора раза по сравнению с февральским показателем. Объем выдачи льготной ипотеки по всем госпрограммам за три недели увеличился на 54,2% и достиг 22 тыс. кредитов. Речь о льготной ипотеке на новостройки, семейной и дальневосточной ипотеке.
21 марта, 12:00. В 2022 году на льготные ипотечные программы планируется выделить почти 270 млрд рублей. Такая сумма указана в рабочей версии первоочередных действий, направленных на поддержку экономики в условиях санкций. На субсидирование проектного финансирования будет направлено 35 млрд рублей. Эти меры должны быть утверждены до 28 марта 2022 года.
21 марта, 9:50. Поддержка ипотечного рынка и строительной сферы входят в число главных антикризисных мер, заявил вице-премьер Марат Хуснуллин. По его данным, сейчас ипотеку выплачивают около 7 млн россиян (вместе с семьями это около 20 млн человек). Решения по поддержке ипотеки и субсидированию ставок уже приняты: планируется компенсировать ставку за каждого ипотечного заемщика. Все льготные ипотечные программы в настоящее время сохранены, несмотря на то что ставка по льготной ипотеке составляла 6–7% годовых, а ключевая ставка повышена до 20% годовых.
18 марта, 13:35. Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 20%. Такое решение было принято на заседании совета директоров ЦБ РФ. Напомним, 28 февраля регулятор экстренно повысил ключевую ставку до рекордного значения 20% в связи с кардинальным изменением внешних условий для российской экономики. Следующее очередное заседание совета директоров Банка России по ключевой ставке состоится 29 апреля 2022 года.
18 марта, 9:40. АО «Банк Дом.РФ» объявил о решении докапитализировать дочерний банк на сумму 30 млрд рублей. Планируется выпустить 300 тыс. обыкновенных акций. Номинальная стоимость одной акции составляет 100 тыс. рублей.
17 марта, 18:54. Банк ВТБ расширил условия льготной ипотеки. Согласно новым условиям, по программе можно будет приобрести готовый индивидуальный дом с земельным участком у застройщиков, которые являются индивидуальными предпринимателями. Ранее по льготной программе можно было купить частные дома только у застройщиков — юридических лиц. Ставка по льготной ипотеке на покупку частных домов начинается от 6,05% годовых. Максимальная сумма кредита по льготной программе, которая была запущена в 2020 году, составляет 3 млн рублей.
17 марта, 17:10. В ближайшие три месяца ипотечные ставки сохранятся на уровне 21,5–23%, считают в Национальном рейтинговом агентстве. По мнению аналитиков, снижение ключевой ставки маловероятно в условиях жесткого финансового контроля. Они полагают, что ключевая ставка опустится до уровня 18% не ранее III квартала 2022 года.
16 марта, 14:30. Анатолий Аксаков, возглавляющий комитет Госдумы по финрынку, рассказал, что размер ставки по льготной ипотеке пока обсуждается. По его словам, ставка будет повышена, но еще неясно, до каких пределов — до 10 или 12% годовых.
15 марта, 18:15. По подсчетам ЦБ РФ, из-за лимитов по сумме кредита претендовать на получение ипотечных каникул смогут 65% заемщиков потребительских кредитов и 80% ипотечных заемщиков. За предоставлением отсрочки граждане смогут обратиться до 30 сентября 2022 года, если их доход снизился на 30% по сравнению со средним доходом в прошлом году. Кредитные каникулы предоставляются на срок от одного до шести месяцев. Отсрочка распространяется на кредиты, которые были выданы до 1 марта 2022 года.
15 марта, 15:00. Некоторые застройщики сворачивают собственные программы субсидирования ипотеки, другие девелоперы повышают ставки по ипотечным кредитам. Застройщики после резкого роста ключевой ставки не могут поддерживать стоимость жилищных займов на уровне 5–6% годовых. Строительные компании лишаются важного инструмента поддержки спроса.
15 марта, 14:30. Что касается стандартных ипотечных программ, то уже две недели ипотечный рынок живет со ставками 18–22%. Выдача упала в десятки раз, сделки с такой ипотекой единичны. И хотя банки официально заявляют о том, что готовы выдавать кредиты, в том числе и с господдержкой, на деле взять ипотеку сегодня очень непросто. Мы проверили на собственном опыте и вот что получилось.
14 марта, 16:20. Ипотечные ставки по некоторым льготным программам могут вырасти, при этом вырастет и максимальная сумма кредита, заявил вице-премьер России Марат Хуснуллин. Он пояснил, что во многих регионах в некоторых местах уже нельзя купить квартиру за 3 млн рублей. По его словам, льготную ипотеку планируется сохранить.
14 марта, 12:50. Программу семейной ипотеки предлагают расширить. Депутаты Госдумы предлагают дать право на льготу семьям, в которых ребенок родился в 2015 году и позже. Инициатива была подготовлена совместно представителями отраслевых объединений и бизнес-сообщества. Ее направили на рассмотрение премьер-министру РФ Михаилу Мишустину.
14 марта, 11:35. Правительство утвердило максимальные размеры займов для ипотечных каникул. Заемщики вправе получить отсрочку на срок от одного до шести месяцев при снижении дохода на 30%. В Москве сумма ипотечного кредита для получения отсрочки должна составлять до 6 млн рублей. В Московской области, Санкт-Петербурге и на Дальнем Востоке установлена предельная сумма 4 млн рублей. Жители остальных регионов смогут оформить ипотечные каникулы при сумме займа до 3 млн рублей.
10 марта, 14:00. Общественный омбудсмен по национальным проектам в сфере градостроительной политики Елена Киселева предлагает распространить семейную ипотеку на семьи с детьми до 18 лет. Это поможет сохранить темпы сделок с новостройками.
9 марта, 12:00. ВТБ и Сбербанк перезапустили кредитные каникулы. Воспользоваться отсрочкой смогут заемщики, доход которых снизился более чем на 30%.
9 марта, 9:00. Российские заемщики смогут оформить кредитные каникулы. Данная мера содержится в новом антикризисном пакете мер поддержки граждан и бизнеса, который был подписан президентом РФ Владимиром Путиным. Кредитные каникулы будут действовать с марта по сентябрь 2022 года. Заемщики, которые уже оформляли кредитные каникулы в 2020-м в связи с пандемией, смогут получить отсрочку повторно.
Кредитные каникулы вводятся для россиян, которые оформили ипотечные и потребительские кредиты до 1 марта. Чтобы воспользоваться этой мерой, нужно будет доказать снижение дохода на 30% за 12 месяцев.
5 марта, 11:27. Ставку по льготной ипотеке могут повысить до 10% годовых. До конца недели может быть утвержден план по развитию экономики в условиях санкций. Согласно документу, также планируется ввести моратории на банкротства бизнеса и граждан.
4 марта, 13:59. Госдума в первом чтении приняла законопроект о мерах поддержки экономики и социальной сферы. Одна из мер — кредитные каникулы, которые будут действовать до 30 сентября 2022 года с возможностью продления. Также правительство сможет отступать от некоторых положений законодательства о долевом строительстве.
4 марта, 09:10. Банк ВТБ второй раз за неделю повысил ставку по ипотеке. С 4 марта кредиты на покупку первичного и вторичного жилья выдаются под 23% годовых. Ставки по ипотеке с господдержкой и ранее выданным займам не изменятся.
3 марта, 12:00. В Госдуму внесено два законопроекта, касающихся ипотечного рынка. Первый предлагает ввести двухлетний запрет на выселение россиян из ипотечной квартиры, если она является их единственным жильем.
Второй, внесенный правительством, — как минимум до 30 сентября 2022 года объявить в России кредитные каникулы в отношении займов, полученных до 1 марта. При этом кабмин оставляет за собой право продлить каникулярный период.
В этом же законопроекте предлагается дать ЦБ право устанавливать периоды, в течение которых не будет действовать ограничение полной стоимости потребительского кредита.
2 марта, 12:15. В разрабатываемый правительством России комплекс антикризисных мер обязательно войдет поддержка ипотечных программ, заявил глава Минстроя Ирек Файзуллин.
«В рамках антикризисных мер мы не можем не поддержать льготную ипотеку. Это сегодня [означало бы] оставить без спроса наши территории, это значит остановить вообще весь строительный процесс», — приводит высказывание чиновника ТАСС.
2 марта, 8:50. Ставку по льготным ипотечным кредитам могут увеличить до 12%. Об этом накануне, 1 марта, заявил во время эфира в Instagram глава комитета ГД по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
По словам депутата, в условиях неопределенности банки взяли паузу, но скоро снова начнут выдавать льготные кредиты. Государство по-прежнему будет субсидировать разницу между ключевой и льготной ставками. Правда, последняя при этом может вырасти до 12%. Так власти смогут избежать дополнительной нагрузки.
1 марта, 19:53. Общее ухудшение экономической ситуации и резкий скачок ключевой ставки ЦБ подстегнули активность покупателей недвижимости. По данным Циан.Новостройки, за последние несколько дней спрос на строящееся жилье вырос на 50%. Как полагают наши аналитики, в сделки вступают или покупатели с живыми деньгами, или те, кто получил одобрение кредита до 20-х чисел февраля.
Средние цены (во всяком случае заявленные в базе Циан) тоже ускорили рост: в столицах они выросли до 1,5% в недельном выражении.
1 марта, 16:39. Некоторые банки во вторник негласно приостановили согласование заявок на льготную ипотеку, сообщает «Фонтанка». Сейчас ставки по программам с господдержкой установлены на уровне 4,5–6,5% годовых. После повышения Центробанком ключевой ставки до рекордного уровня 20% они стали неактуальны.
Источник в финансовой сфере сообщил «Фонтанке», что банки, в том числе крупные государственные, сейчас только принимают заявки. Они не отказывают клиентам, но откладывают согласование ипотеки в ожидании того, что власти объявят о новых условиях льготных ипотечных программ. Предполагается, что это произойдет 1 марта.
1 марта, 11:38. Вице-премьер Марат Хуснуллин: льготные ипотечные программы в России продолжат действовать. Такое заявление чиновник сделал на Российской строительной неделе в Москве.
1 марта, 11:30. Ипотечный рынок лихорадит. Накануне, 28 февраля, Центробанк поднял ключевую ставку на рекордный для России уровень — с 9,5 до 20%. Вслед за этим процентные ставки начали поднимать и коммерческие банки.
1 марта стало известно, что Сбер повысил ставки по жилищным займам на квартиры в строящихся и готовых домах. Теперь они начинаются от 18,6–19%.
Скриншот с сайта Сбербанка
При этом ставки по льготным программам — «Семейная ипотека», «Дальневосточная ипотека», «Ипотека с господдержкой-2020» — остаются прежними.
Некоторые банки (Газпромбанк, Альфа-банк, Совкомбанк, «Открытие» и др.) пошли еще дальше и временно ограничили выдачу ипотечных займов без господдержки.
Эксперты назвали решение ЦБ о рекордном подъеме ключевой ставки заградительным и высказали опасения, что это парализует ипотечный рынок.
Однако глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что ЦБ смягчит выдачу ипотеки и необеспеченных потребкредитов. Она также пообещала, что регулятор продолжит работу над механизмами, облегчающими работу банков.
Также ЦБ рекомендовал банкам не назначать пени и штрафы по кредитам, если финансовое положение заемщиков ухудшилось из-за санкций после 18 февраля 2022 года.
